P2P-перекази, відомі також як перекази з картки на картку, стали улюбленим способом оплати товарів та послуг серед українців. Їхнє широке використання пояснюється головним чином простотою та зручністю: для переказу грошей достатньо лише смартфона і доступу до інтернету, що дозволяє здійснювати платежі з будь-якої точки країни.
Однак використання P2P-переказів може мати певні ризики, такі як блокування банківського рахунку або накладення штрафів у деяких випадках.
Банк може призупинити дію картки або певної транзакції, якщо відбувається несподіване або нетипове використання рахунку:
Раптові значні надходження на особистий рахунок клієнта.
Систематичні перекази коштів з різних особових рахунків, які не мають родинних або ділових зв’язків з клієнтом.
Отримання фізичною особою-підприємцем (ФОП) коштів на особистий рахунок, якщо ці кошти не стосуються підприємницької діяльності.
У випадку, якщо клієнт не може пояснити походження отриманих сум або не може підтвердити законність своїх доходів, банк може передати відомості про клієнта до податкової інспекції через підозру у нелегальних фінансових операціях. У подальшому, якщо контролюючі органи отримають рішення суду, до власника картки можуть бути застосовані штрафні санкції.
Якщо фізична особа займається торгівлею в незаконному режимі, без реєстрації підприємницької діяльності, їй загрожує штраф у розмірі від 17 до 34 тисяч гривень. Крім того, можлива конфіскація товарів, інструментів виробництва та отриманих коштів внаслідок незаконної торгівлі.
У разі, якщо фізична особа-підприємець (ФОП) отримала кошти за свою підприємницьку діяльність на особистий рахунок і не сплатила відповідні податки, на неї також поширюються ці ж санкції, як і на звичайних громадян. У такому випадку ФОПу доведеться сплатити штраф від 17 до 34 тисяч гривень, а також існує ризик конфіскації отриманих коштів.
Джерело: dostyp.com.ua
Останні новини України:
Нагадаємо, клієнт Приватбанку розкритикував роботу кол-центру установи.
Як Politeka.net повідомляла, що ПриватБанк позбавив пенсіонерку заслужених виплат.
Також Politeka.net писала, що ПриватБанк без причин закрив рахунки українця, спалахнув скандал.