Банковская тайна является критически важным аспектом финансовой системы любой страны, включая Украину. Она защищает информацию о счетах и операциях клиентов банков, обеспечивая их конфиденциальность и безопасность. В условиях современного мира, где финансовая прозрачность и защита данных приобретают всё большее значение, вопрос доступа к банковской тайне становится чрезвычайно актуальным.
Изменения в законодательстве, принятые в 2023 году, внесли новые правила по хранению, защите и раскрытию банковской информации. Банковская тайна – это информация о счетах и операциях клиентов банка, которая охраняется законом.
Банковская карта / фото: Freepik
Она включает:
Номера счетов, остатки на них и операции.
Детали о платежах и переводах средств.
Идентификационные данные клиентов (например, ФИО и идентификационный код для физических лиц).
Кто имеет доступ к банковской тайне?
Доступ к банковской тайне имеют только определенные государственные органы и сами клиенты. Вот основные органы, которые могут получить доступ к этой информации:
Прокуратура Украины
Служба безопасности Украины (СБУ)
Государственное бюро расследований (ГБР)
Национальная полиция Украины
Национальное антикоррупционное бюро Украины (НАБУ)
Бюро экономической безопасности Украины
Национальное агентство по вопросам предотвращения коррупции (НАПК)
Антимонопольный комитет Украины
Налоговые органы
Эти органы могут получить доступ к информации только на основании официального запроса.
Генеральная прокуратура Украины
Роль Национального банка Украины (НБУ) Национальный банк Украины обновил правила по хранению и раскрытию банковской тайны в 2024 году. Новые правила учитывают изменения в законодательстве, принятые в ноябре 2023 года. В частности:
Расширен список данных, которые могут быть раскрыты уполномоченным органам.
Уточнены процедуры предоставления информации Фонду гарантирования вкладов физических лиц.
Упрощены процедуры предоставления информации во время проверок НБУ.
Как это влияет на клиентов?
Эти изменения влияют на всех клиентов банков. Теперь больше информации о их счетах и операциях может быть передано государственным органам на основании запроса.
Также наш портал информировал, что доллар продолжит рост: чего ожидать в ближайшее время от курса валют
Ранее Знай.ua стало известно о том, что доллар или гривна: что лучше держать в кармане в ближайшие полгода
Вам будет интересно узнать о «скрытой» комиссии от ПриватБанка: украинцы возмущены необоснованным списанием денег