С 1 октября 2024 года в Украине вступают в действие новые ограничения на переводы между картами физических лиц. Национальный банк Украины временно, на полгода, устанавливает лимит в 150 000 гривен в месяц для P2P-переводов.
Как пишет Intechinsider, это ограничение касается только исходящих переводов на карты других физических лиц по всем счетам клиента в одном банке. Важно отметить, что лимит не распространяется на входящие переводы и не ограничивает количество операций.
Некоторые виды переводов останутся без изменений. В частности, это касается переводов между собственными счетами в одном банке, переводов юридических лиц и операций по реквизитам IBAN. Кроме того, ограничения не коснутся лиц, чей ежемесячный доход превышает 150 000 гривен, при условии предоставления соответствующих подтверждений.
https://s3.eu-central-1.amazonaws.com/media.my.ua/feed/33/1f6721b9d52e7eaf2c4fb94abe08e940.jpg
Карточные операции
Особое внимание НБУ уделил счетам волонтеров. Для них лимиты не будут применяться, но банки будут использовать специальные критерии для идентификации волонтерской деятельности. Среди этих критериев — официальная регистрация, типичность волонтерских сборов для счета, наличие официальных писем о сотрудничестве и другие.
В случае превышения установленных лимитов штрафные санкции не предусмотрены. Однако банк может требовать от клиента документы, подтверждающие источники происхождения средств. Это связано с усилением мер финансового мониторинга, которые НБУ внедрил еще в сентябре 2023 года. Тогда банки были обязаны реагировать на случаи значительного превышения заявленной клиентом максимальной суммы финансовых операций.
Новые правила призваны обеспечить прозрачность финансовых операций и предотвратить возможные злоупотребления в сфере денежных переводов. В то же время они учитывают потребности различных категорий пользователей, в частности волонтеров, деятельность которых часто связана с большими объемами переводов.