З 1 жовтня 2024 року в Україні вступають в дію нові обмеження на перекази між картками фізичних осіб. Національний банк України тимчасово, на півроку, встановлює ліміт у 150 000 гривень на місяць для P2P-переказів.
Як пише Intechinsider, це обмеження стосується лише вихідних переказів на картки інших фізичних осіб за всіма рахунками клієнта в одному банку. Важливо зазначити, що ліміт не поширюється на вхідні перекази та не обмежує кількість операцій.
Деякі види переказів залишаться без змін. Зокрема, це стосується переказів між власними рахунками в одному банку, переказів юридичних осіб та операцій за реквізитами IBAN. Крім того, обмеження не торкнуться осіб, чий щомісячний дохід перевищує 150 000 гривень, за умови надання відповідних підтверджень.
https://s3.eu-central-1.amazonaws.com/media.my.ua/feed/33/9df79bc6398fd055a507a71f3a54540f.jpg
Карткові операції
Особливу увагу НБУ приділив рахункам волонтерів. Для них ліміти не застосовуватимуться, але банки використовуватимуть спеціальні критерії для ідентифікації волонтерської діяльності. Серед цих критеріїв — офіційна реєстрація, типовість волонтерських зборів для рахунку, наявність офіційних листів про співпрацю та інші.
У разі перевищення встановлених лімітів штрафні санкції не передбачені. Однак банк може вимагати від клієнта документи, що підтверджують джерела походження коштів. Це пов’язано з посиленням заходів фінансового моніторингу, які НБУ впровадив ще у вересні 2023 року. Тоді банки були зобов’язані реагувати на випадки значного перевищення заявленої клієнтом максимальної суми фінансових операцій.
Нові правила покликані забезпечити прозорість фінансових операцій та запобігти можливим зловживанням у сфері грошових переказів. Водночас вони враховують потреби різних категорій користувачів, зокрема волонтерів, діяльність яких часто пов’язана з великими обсягами переказів.