Банк може заблокувати картки та перекази клієнтів. Адже, в Україні посилюються правила фінансового моніторингу. Про це повідомляє «Finance.ua «.
Однією із проблем може стати перевищення ліміту на перекази. Наприклад, в «Приватбанку» можна отримати або відправити гроші понад 100 разів. Щоб не думати про ліміт, рекомендують відкрити рахунок ФОП.
Також, причинами для блокування можуть стати:
операції з PEP (публічні особи, чиновники і депутати);
операції з готівкою;
незвичайні для клієнта операції;
операції на значні суми (сума залежить від фінансового моніторингу конкретного банку, але не може бути більше 400 тис. грн).
Нагадаємо, кошти на банківському рахунку боржників можуть бути арештовані в автоматизованому режимі. Наприклад, якщо хтось не заплатив штраф за порушення правил дорожнього руху або комунальні послуги, або заборгував кошти (зокрема аліменти на утримання дитини або заробітну плату), то цей факт спочатку повинен підтвердити суд або інший орган (посадова особа). Якщо після цього боржник так і не повертає кошти – у справу вступає Державна виконавча служба або приватні виконавці. Вони, зокрема, можуть заарештувати кошти на банківських рахунках боржника. Після того, як програмне забезпечення повноцінно запрацює, банки повідомлятимуть в електронному режимі не тільки факт наявності банківських рахунків у боржника, а і їхні номерні позначки і суми залишків на них.
Самостійно перевірити, чи маєте ви борги можна через:
Єдиний реєстр боржників;
портал «Онлайн-будинок юстиції»;
електронний сервіс державних послуг «Дія»;
Автоматизована система виконавчого провадження (АСИП).
Як повідомляв 5.UA, в Україні почав діяти закон про щорічну індексацію розміру аліментів.